こんにちは、節約研究家のハチワレです。
今回はこんな質問にお答えします。
楽天ユーザー初心者楽天証券の口座をつくりたいのですが、よくわからなくて怖いです…。
証券口座というと難しそうですが、口座をつくるだけなら問題ありません。
この記事で紹介する手順に従えばカンタンです。
さらにこの記事では、よりお得に口座開設する方法も解説するので、ぜひチャレンジしてください。
ポイントサイトを経由する方法も紹介します。
ハチワレはじめての証券口座、つくってみましょう！
＼ 申し込みはこちら ／
楽天証券とは？
まずは、楽天証券について、簡単に説明します。
楽天証券は、楽天グループが運営するインターネット証券会社です。
株式・投資信託・債券・FXなどの金融商品を、オンライン上で取引できます。
ハチワレいま話題のNISA口座の開設もおすすめです！
さらに「マネーブリッジ」というシステムで楽天銀行の口座と連携させると楽天銀行のサービスレベルが上がります。
- 普通預金金利UP
- 手数料無料サービス
ハチワレ楽天銀行をお得に使うために楽天証券を始めましょう。
また、楽天証券で条件を達成すると、楽天市場でのポイント還元率が上がります。
＼ SPUについて詳しく解説！ ／
楽天市場のポイント還元率が上がる「SPU」については、こちらの記事を参考にしてください。
マネーブリッジとは？
「マネーブリッジ」とは、楽天証券の口座と楽天銀行の口座を連携させるサービスです。
連携させることで、6つのメリットがあります。
- 優遇金利
- 自動出入金（スイーブ）
- らくらく出入金
- ハッピープログラム
- 残高表示サービス
- 投資あんしんサービス
この記事では、利用価値の高い次の3サービスを解説します。
- ①優遇金利
- ②自動出入金（スイーブ）
- ④ハッピープログラム
① 優遇金利
楽天銀行の普通預金金利が年0.02%から年0.1%に上がります。
サービス内容に変更があり、2024年現在は以下となります。
・預金額のうち300万円：年0.1%
・300万円を超えた分 ：年0.04%
金利0.1%という数字は、大手銀行の約100倍なので、ぜひ利用したいサービスです。
② 自動出入金（スイープ）
楽天証券と楽天銀行の預金残高を「自動出入金」できるサービスです。
ハチワレ証券口座と銀行口座の預金額を共有する、というイメージ。
金融商品を購入する時に資金の移動が必要なくなるため、とても便利です。
④ ハッピープログラム
楽天銀行のATM手数料・振込手数料の無料回数がUPします。
ハチワレ楽天銀行が手数料無料で使えるようになります。
楽天銀行をお得に使うためにも、ぜひ楽天証券の口座を開設しましょう。
楽天証券の口座開設をお得におこなう方法
それではお得に口座開設する方法を紹介します。
① 「スタート1000」
「スタート1000」とは楽天サービスを初めて使うごとに楽天ポイントがもらえるキャンペーンです。
＼ エントリーはこちらから ／
参加するためには、上のリンクへ進み、エントリーを完了してください。
ハチワレ「エントリー」ボタンを押すだけで完了です。
また「スタート1000」にエントリーするためには、楽天会員になる必要があります。
楽天会員でない方は、先に会員登録をおすすめします。
キャンペーンの達成条件を、必ず確認しておいてください。
② 楽天銀行のキャンペーンを適用
楽天銀行では、楽天証券に関するキャンペーンが開催されています。
キャンペーンを利用して口座開設することで、さらにポイントを獲得することができます。
キャンペーン内容は時期によって変わります。
③ ポイントサイトを経由
もっともお得に口座開設できるのが、ポイントサイトの経由です。
この方法は②楽天銀行のキャンペーンと併用できない点に注意してください。
おすすめのポイントサイト
- ハピタス
- モッピー
ポイントサイトはたくさんありますが、楽天証券では上記の二つでもらえるポイントが多く、おすすめです。
- ハピタス
- ポイントの有効期限がないため、失効の恐れが少ない
- モッピー
- 獲得できるポイントがやや高め
- ポイントの有効期限があるため失効してしまうことも
お好きなほうを選択してください。
ハチワレハチワレは、ハピタス派です。
＼ ハピタスの使い方 ／
＼ モッピーの使い方 ／
これらの記事ではそれぞれのポイントサイトの使い方を解説しているので、参考にしてください。
ハチワレ最初は難しく感じるけど、チャレンジしてみましょう！
楽天証券の口座開設の手順
それでは楽天証券の口座開設方法です。
① 準備するもの
申し込む前に、本人確認書類を用意してください。
- 運転免許証
- マイナンバーカード
- 健康保険証
- パスポート
など。
口座開設に利用できる本人確認書類は、楽天証券のヘルプページで確認してください。
② 申し込み
楽天証券のページから口座開設へと進んでください。
＼ 申し込みはこちら ／
楽天銀行のキャンペーン、ポイントサイトを経由する場合は、キャンペーンページから口座開設へのお進みください。
「口座開設」をクリック。
当てはまる方を選択。
メールアドレスをフォームに入力。
楽天証券からメールが届くので、記載された申込専用URLへ。
③ 本人確認書類と顔写真の提出
- 運転免許証
- マイナンバーカード
- ほかを使う場合
「ほかを使う場合」を選択すると、「画像アップロードによる本人確認」へと移動します。
この記事では、運転免許証＆マイナンバーカードで利用できる「スマホで本人確認」のやり方を説明します。
指示に従って、本人確認書類をスマホで撮影。
指示に従って、顔の写真をスマホで撮影。
④ 個人情報と必要設定
- 名前
- 性別
- 生年月日
- 住所
- 電話番号
- ご案内メールを受信する/しない
- 好きな方を選択
次に納税方法の選択。
- 確定申告が不要
- 自分で確定申告
- 自分で計算して確定申告
「確定申告が不要」がおすすめ。
取引で利益を得た場合、納税が必要な場合があります。
「確定申告が不要」を選択すれば、納税額を計算して自動で済ませてくれます。
- NISAを選択
- 開設しない
まだ始める予定のない人は「開設しない」を選択。
NISA口座は後からでも開設できます。
- 申し込む
- 申し込まない
すでに楽天銀行の口座を持っている人は「申し込まない」を選択。
楽天銀行の口座を持っていない人も、他のキャンペーンから開設したほうがお得になるため、「申し込まない」がおすすめ。
- 申し込む
- 申し込まない
iDeCoというのは、個人の年金制度みたいなもの。
iDeCoの知識がなければ「申し込まない」でOK。
iDeCoを検討している人も、キャンペーンページからの申込がお得になるケースが多いです。
よって、「申し込まない」を選択してください。
- 申し込む
- 申し込まない
知識がなければ「申し込まない」を選択でOK。
希望のパスワードを入力。
間違いがなければ次へ。
いくつかの規約への同意です。
PDFを開いて閲覧し、チェックボックスにチェックを入れる。
これにて手続きが完了です。
ハチワレおつかれさまでした。
手順⑤ 審査と初期設定
申込が完了すると、申込完了メールが届きます。
そして、数日間の審査ののち、ログインIDが記載されたメールが届きます。
ハチワレ審査が無事済めば口座開設できました。
楽天証券のサイトからログインして初期設定をおこないましょう。
- 暗証番号の登録
- 勤務先の登録
- マイナンバーの登録
など。
楽天証券の口座開設後にやること
口座開設後、次の3点を設定しましょう。
この設定をすることで、楽天証券と楽天銀行をお得に利用できるようになります。
① マネーブリッジの設定
楽天証券の口座を楽天銀行の口座と連携させます。
連携させることで、楽天銀行の普通預金金利がアップしたり、自動出入金サービスを受けられます。
マネーブリッジ申込ページより、設定できます。
ハチワレサイトの指示に従えばカンタンに設定できます。
② ハッピープログラムにエントリー
ハッピープロググラムは楽天銀行の制度です。
手数料が無料になる回数が増えるので、忘れずにエントリーしてください。
ハッピープログラムにエントリーすると、楽天証券での投資で楽天ポイントが貯まるサービスもあります。
ハッピープログラムのページよりエントリーしてください。
ハチワレエントリーするだけで完了です。
③ 楽天ポイントコースを選択
楽天証券のポイントコースには次の2つがあります。
- 楽天ポイントコース
- 楽天証券ポイントコース
楽天証券のポイント投資でSPUを上げるためには、上記の2つのうち「楽天ポイントコース」を選択する必要があります。
SPU（スーパー・ポイントアップ・プログラム）とは、楽天のサービスを利用することで楽天市場のポイント還元率が上がるシステムです。
忘れないうちに「楽天ポイントコース」に設定しておきましょう。
楽天証券を始めて、お得に楽天経済圏を利用しよう
以上、楽天証券の口座開設についての解説でした。
口座開設時に難しい用語が出てきて戸惑うかもしれませんが、とりあえず、この記事で解説したほうを選択してください。
やりたくなったら、あとから申し込むことができます。
まずは楽天銀行と連携して、「マネーブリッジ」「ハッピープログラム」といったお得なサービスを利用しましょう！
＼ 申し込みはこちら ／
＼ 楽天をお得に使う基礎知識 ／
こちらの記事では、楽天をお得に利用する基本的な知識をまとめて解説しています。
詳しく知りたい方や知識をおさらいしておきたい方におすすめです。
